关于危及交易/账户安全实施细则

一、哪些行为是“危及交易安全”的行为？

危及交易安全的行为，包括但不限于：

（一）短期内，商家因违背承诺、未收到货的投诉量或店铺退款纠纷量过大可能导致买家钱款损失。

（二）交易中存在诱导交易对方违背有赞正常交易流程操作的行为。

（三）交易纠纷过程中交易支持买家退货退款、换货、维修等，但商家未配合可能导致买家钱款损失。

（四）交易纠纷过程中钱、货在一方且不配合有赞处理。

（五）通过账户/帐号信息、经营特征、资金往来等方式判断商家与骗取他人财物的骗取方存在关联关系。

（六）商家交付买家的商品存在大量劣质的情形，或商家大量订单存在未按约定提供服务的情形，经有赞综合判断有理由认为商家无履行合同之意图。

二、哪些行为是“可能危及交易安全”的行为？

“可能危及交易安全”的行为，包括但不限于：

（一）交易评价、售后原因中出现大量买家反馈劣质、假冒商品等。

（二）商家账户/帐号实际控制人的其他有赞账户/帐号相同或同类的商品或服务发生过危及交易安全的行为。

（三）商家经营状况严重恶化。 

（四）商家大量资金异常转移。

（五）商家多次失联。

（六）商家有丧失或可能丧失履约能力的其他情形。

三、哪些是“危及账户安全”的行为？

“危及账户安全”的行为包括但不限于：

（一）用户涉嫌提供虚假认证信息。

（二）用户通过违规操作可能危及账户/帐号安全。

四、如何认定“可能即将发生危及交易安全”的行为？

有赞利用大数据技术等各类措施，对交易、商品或店铺进行多纬度、全方位地综合风险排查是否存在“可能即将发生危及交易安全”的现象，通过进一步获取有关可信线索和掌握相应证据以及基于各种不安要素，预判商家的商品、行为和/或交易模式极易触发危及交易安全导使买家权益受损，基于该等情形下，进而作出认定。