有赞转账增加限额控制，批量转账增加复核流程，控制转账风险

各位商家大家好，

上线时间 2020年4月1日晚，4月2日可用。

基于2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，同时基于商家在有赞转账中的使用体验，需要针对有赞转账增加一些风险控制措施。

本次变更涉及所有使用有赞转账业务的商家，不区分新增商家和存量已开通商家。

本次新增风险控制措施如下：

1. 转账增加单笔限额、单日限额

2. 批量转账增加复核流程
   

1、限额说明：

个人、个体工商户认证商家有赞转账到对公银行账户业务：

商家单笔出款额度，调整为10万。

商家单日出款额度，调整为200万。

个人、个体工商户认证商家有赞转账到对私银行账户业务：

商家单笔出款额度，调整为5万。

商家单日出款额度，调整为100万。

企业、政府及事业单位、其他组织认证商家有赞转账到对公银行账户业务：

商家单笔出款额度，调整为50万。

商家单日出款额度，不限制。

企业、政府及事业单位、其他组织认证商家有赞转账到对私银行账户业务：

商家单笔出款额度，调整为10万。

商商家单日出款额度，调整为200万。

页面示意：

单笔转账可用额度示意：

批量转账可用额度示意：

2、批量流程优化：

如上图，商家在批量转账时，需要两个操作员（高级管理员、财务）进行操作，一提交一审核。

（1）提交文件

商家下载模板后，按照模板要求填写完批量文件，上传即可。

（2）系统校验

商家可在批量文件提交记录查询批次实时状态，文件上传后，系统将会针对上传的批量文件进行必要的格式校验。

如校验通过，则进入待审核状态，需要非提交人进行审核

如校验不通过，商家可通过「查看批次信息」按钮，下载失败文件，查询校验失败原因。重新编辑文件后，可再次上传

（3）转账审核
审核需要非提交人进行操作，审核状态分为“审核成功”“审核失败”以及系统自动流转的“超时未审核”。
（因单日限额，商家的高级管理员/财务需要在批量文件提交当日即完成审核操作，否则该批次将会置为失效，不会进行转账处理。）

（4）转账处理
在审核完成后，系统将会进行转账处理。处理成功后，将会生成转账记录，商家可通过转账记录查询转账结果。
在该阶段，将会扣除商家对应的店铺余额、商家当日的转账可用额度。

商家朋友对此更新如有任何疑问建议，欢迎留言反馈，我们会及时回复，有你有赞！

有赞产品团队

2020/03/31